介護のライフプランと終活

民法改正！！！相続が変わりました

昨年、およそ40年ぶりに民法が改正されました。相続に関する主な改正内容は、・配偶者居住権の創設・持戻しの対象となる生前贈与の範囲の限定（遺留分の算定...

相続・終活の事前準備

公的年金の繰り下げ受給の注意点について

リタイア後の収入を増やす方法として「年金の繰り下げ受給」ということが注目されています。マスコミ等でもよく見かけますよね。人生100年時代において、年金...

節税・年金・資産運用

問題解決ストーリー「資産家の母の老後資金が引き出せない」

税理士の吉岡潤は、資産家の長女、鈴木さん（仮名）から、至急の相談があると呼び出された。「私の古い友人で、山田さんという人がいるのです」その山田さん...

相続・終活の事前準備

ユニバーサル賃貸で充実した都心でのシニアライフを！！！

ますます進展する超高齢社会。高齢者単身世帯増。年金支給開始75歳以降。70歳まで定年延長。シニアを取り巻く経済環境はどんどん変化していきます。また、人...

住み替えを考える方に

知っとこ！！介護情報~ご自宅で住み続ける場合の住環境の整備について~

ご自宅でお暮しのシニアの身体状況が悪化するのは、多くの場合、家庭内での事故が原因となります。住み慣れた我が家だからこそ、安心してしまい、・「ちょっ...

介護に備えたライフプラン

住み替えを検討する前に、親子で意見調整を

子どもがいても、将来介護などの面倒をかけたくないと、高齢者住宅への住み替えを考える人が増えています。でも、元気なうちに住み替え先を見つけて子供に話...

住み替えを考える方に

NISAに関する課税制度について：利益に対して非課税であることをどう捉えるべき？

NISAは個人投資家の資産形成を目的とした税金優遇制度です。毎年決まった額の非課税投資枠が設定され、投資年を含めて5年以内に売却した際の値上がり益や、配...

節税・年金・資産運用

住民税について詳しく知っていますか？

そろそろ住民税の通知が届く季節になりました。会社勤めの方ですと給与明細書に添付されていたり、手渡しだったり。個人事業主の方は確定申告をしているので...

節税・年金・資産運用

持ち家を有効活用しよう！！！アパルトマングループの不動産への付加価値サービス利用のお勧め

日本人の代表的資産と言えば”持ち家”。世帯主の年齢階層別持ち家率は平均で79.5%。29歳以下でも33.0%と高率。30歳代では62.5%と跳ね上がります。以下40代で80...

節税・年金・資産運用

医療費控除とセルフメディケーション税制

政府が2021年以降、マイナンバーカードを使用して1年間の医療費を自動計算して税務署に通知する仕組みを始めます。現在は所得税の確定申告において、医療費控...

節税・年金・資産運用

理想的な住み替えタイミングとは

住み替えが必要な時期は、自宅環境や家族事情等によって個々に異なりますが、どなたにも共通する理想の住み替えタイミングがあります。それは「元気なうちに...

住み替えを考える方に

損をしてしまう確定申告

こんにちは。税理士の市川です。今回は、節税のための確定申告に、思わぬ「落とし穴」もあること紹介したいと思います。

節税・年金・資産運用

住み替えの第一歩は、住み替え時期の見極めから

高齢者住宅選びの第一歩は、「いつ住み替えるか」を考えることからスタートします。「いつ」というのは年齢や具体的な年月ではなく、「自分がこんな状態にな...

住み替えを考える方に

雑損控除について：災害で財産へ損害が生じた時の税務

昨年は豪雨に地震など例年に比べて災害の多い年でした。災害により、保有する財産について損害が生じた場合は、その損失額について、税金を取り返すことがで...

相続・終活の事前準備

終活のための信託

「私のお葬式は誰があげてくれるのだろう？」と考えたことはありませんか？身内の方がいらっしゃるのであれば問題はありませんが頼れる方がいない場合は、周...

相続・終活の事前準備

介護に備えたライフプラン⑨フリーランスで働く方々の老後の備え

年始早々、姉に年金の相談を受けました。こつこつ、こつこつ払い続けてきた社会保険料。これを払っておけば老後は安心。よく、平均的なサラリーマンで15万円...

介護に備えたライフプラン

変わった！配偶者控除

平成30年から配偶者控除・配偶者特別控除が変わりました。そもそも配偶者控除とは？例えば、奥さんがパートに出たとします。奥さんのパートの給与が年間103万...

節税・年金・資産運用

家計の見直しをしたい！ムダをなくしたい！効果的な方法とは？

「なかなかお金が貯まらないのですがどうしたら・・・」「これから子供の教育費がかかるのでお金を貯めたいのですが・・」「将来、年金もあてにならないし、...

節税・年金・資産運用

皆様の資産は大丈夫！！？不動産市況の最新状況

50代を超える世代の方々は、定年後の生活が目の前。65歳からもらえる年金で何とか老後の生活を乗り切りたい。でも色々費用もかかりそうだし、やりたいことも...

節税・年金・資産運用

相続放棄のポイントと留意点

これから始まる親の遺産の相続。”争族”と揶揄され、親兄弟の骨肉の争いになる場合も多々あります。特に最近は、相続する資産の少ない方ほどよく争いになると...

相続・終活の事前準備